Når bankerne prøver at identificere eventuel misforhold, bør bankerne tage hensyn til personaleforhold, når de henvender sig til big data. Der er en række ægte årsager til, at banker ønsker at overvåge deres personales adfærd ved at bruge big data-analyse, men de bør også overveje forholdet mellem medarbejdere, før de gør det. En rapport fra Financial Times antyder, at nogle banker er begyndt at overvåge deres erhvervsdrivendes resultater mod antallet af gange, de bruger de interne kommunikationssystemer. Hovedårsagen bag overvågningen er at identificere, hvorvidt erhvervsdrivende kontakter klienter på en skjult måde og tjener fortjeneste ulovligt. Banker også overvåge mobiltelefoner og også bruge data til at logge, hvor mange gange en erhvervsdrivende tager en pause for at ryge udenfor for at identificere enhver mistænkelig opførsel. I henhold til Michael Ruck, en retssag om finansielle tjenester og compliance-ekspert, er det forståeligt, hvorfor banker ville se for store ud data til overvågning af deres personale på grund af de sanktioner, der kan være resultatet af insiderhandel. Dette skal dog gøres ved at tage medarbejderforhold og juridiske spørgsmål i betragtning. Han sagde også, at selv om det måske er klart, at banker og lignende institutioner burde være i stand til at bevise det passende trin, de tager for overvågning deres ansatte; øgede økonomiske sanktioner forstærker kun kontrolniveauet for aktiviteter, der udføres af enkeltpersoner i disse institutioner. Der skal være en balance, da der kan være negative virkninger af sådan opførsel og kan resultere i, at de, der handler korrekt, også bliver fanget i efterforskningsprocessen. Et spørgsmål, som bankerne står overfor, er medarbejderovervågning teknologier kan ikke være i overensstemmelse med databeskyttelses- og privatlivslovgivningen. Banker skal være åbne over for deres ansatte med hensyn til brugen af sådanne teknologier ifølge Kathryn Wynn, en databeskyttelsesspecialist. Hun siger også, at alt skal gøres i takt med, hvad medarbejderen forventer med hensyn til overvågning, medmindre banken støder på mistænkelig opførsel. Derefter handler det mere om at sikre, at overvågningen udføres korrekt uden nogen risiko og udføres på den mindst påtrængende måde. Når der ikke foretages overvågning af indholdet af nogen kommunikation, er det lettere at retfærdiggøre perspektivet om overholdelse af databeskyttelseslovgivningen. Dette medfører dog forkerte konklusioner fra dataene. Ifølge Annabelle Richard og Guillaume Bellmont, eksperter inden for teknologi og privatlivsret i Paris, skal virksomheder, der overvåger deres ansatte, underrette myndighederne om de værktøjer, de bruger. En dom blev afsagt af Cassation Court i Frankrig, hvori det hedder, at arbejdsgivere kunne tabe på sager anlagt mod dem af ansatte på grund af urimelig afskedigelse, hvis de ikke åbner deres medarbejderovervågningssystem. Endvidere siger Selwyn Blyth, en arbejdsretskonsulent, at banker bør have en klar politik, der gør eksplicit, hvad de vil overvåge, og til hvilket formål. Politikken kan offentliggøres for personalet, og medarbejderne kan også blive bedt om deres underskrevne samtykke.
