Bei der Identifizierung eines möglichen Fehlverhaltens sollten die Banken die Beziehungen zwischen den Mitarbeitern berücksichtigen, wenn sie sich auf Big Data konzentrieren. Es gibt eine Reihe von Gründen, weshalb die Banken das Verhalten ihrer Mitarbeiter anhand von Big-Data-Analysen überwachen möchten, aber auch die Beziehungen zwischen den Mitarbeitern vorher berücksichtigen sollten. Ein Bericht der Financial Times legt nahe, dass einige Banken begonnen haben, die Leistung ihrer Händler im Vergleich zu der Anzahl der Besuche der internen Kommunikationssysteme zu überwachen. Der Hauptgrund für die Überwachung besteht darin, festzustellen, ob Händler Händler verdeckt kontaktieren und Gewinne illegal erwirtschaften. Banken auch Handys überwachen und nutzen auch Daten, um zu protokollieren, wie oft ein Händler eine Pause macht, um draußen zu rauchen, um verdächtiges Verhalten zu identifizieren. Laut Michael Ruck, einem Rechtsstreit für Finanzdienstleister und Compliance-Experten, ist es verständlich, warum die Banken zu groß aussehen Daten zur Überwachung ihrer Mitarbeiter aufgrund der Strafen, die sich aus Insiderhandel ergeben könnten. Dies muss jedoch unter Berücksichtigung der Beziehungen zwischen Arbeitnehmern und Rechtsfragen erfolgen. Er stellte ferner fest, dass es zwar klar sein kann, dass Banken und ähnliche Einrichtungen in der Lage sein sollten, Schritte zur Überwachung ihre Mitarbeiter; Zunehmende finanzielle Sanktionen verschärfen nur die Prüfung der Tätigkeiten, die von Personen in diesen Einrichtungen durchgeführt werden. Es muss eine Ausgewogenheit geben, da negative Auswirkungen von solchen Verhaltensweisen auftreten können und dazu führen können, dass diejenigen, die ordnungsgemäß handeln, sich ebenfalls im Ermittlungsprozess verfangen. Ein Problem, dem Banken gegenüberstehen, ist, dass Mitarbeiterüberwachung Technologien können nicht den Datenschutz- und Datenschutzgesetzen entsprechen. Kathryn Wynn, ein Datenschutzspezialist, muss für ihre Mitarbeiter offen sein für den Einsatz solcher Technologien. Sie sagt auch, dass alles nach den Vorstellungen des Mitarbeiters in Bezug auf das Monitoring erfolgen sollte, es sei denn, die Bank stößt auf ein verdächtiges Verhalten. Danach geht es mehr darum sicherzustellen, dass die Überwachung risikobehaftet erfolgt und auf die am wenigsten aufdringliche Weise durchgeführt wird. Wenn der Inhalt einer Kommunikation nicht überwacht wird, ist dies unter dem Gesichtspunkt der Einhaltung des Datenschutzrechts leichter zu rechtfertigen. Dies führt jedoch zu falschen Folgerungen aus den Daten. Laut Annabelle Richard und Guillaume Bellmont, Technologie- und Datenschutzrechtsexperten in Paris, müssen Unternehmen, die ihre Mitarbeiter überwachen, die Behörden über die Instrumente informieren, die sie nutzen. Das Kassationsgericht in Frankreich hat ein Urteil erlassen, in dem es heißt, dass die Arbeitgeber in Fällen, die gegen Arbeitnehmer wegen ungerechtfertigter Entlassung erhoben werden, verlieren könnten, wenn sie ihr Überwachungssystem für Arbeitnehmer nicht öffnen würden. Darüber hinaus sagt Selwyn Blyth, Beraterin für Arbeitsrecht, dass die Banken eine klare Politik haben sollten, die deutlich macht, was sie zu welchem Zweck verfolgen werden. Die Richtlinie kann dem Personal bekannt gemacht werden, und die Mitarbeiter können auch um ihre unterschriebene Zustimmung gebeten werden.
