Ao tentar identificar qualquer possível má conduta, os bancos devem levar em consideração as relações da equipe ao recorrer ao big data. Existem várias razões genuínas para os bancos quererem monitorar o comportamento de sua equipe fazendo uso da análise de big data, no entanto, eles também devem considerar o relacionamento entre os funcionários antes de fazê-lo. Um relatório do Financial Times sugere que alguns bancos começaram a monitorar o desempenho de seus operadores em relação ao número de vezes que utilizam os sistemas de comunicação interna. A principal razão por trás do monitoramento é identificar se os comerciantes estão ou não entrando em contato com os clientes de maneira secreta e obtendo lucros ilegalmente. Os bancos também monitorar telefones celulares e também use dados para registrar quantas vezes um comerciante faz uma pausa para fumar lá fora, a fim de identificar qualquer comportamento suspeito. De acordo com Michael Ruck, especialista em litígios em serviços financeiros e especialista em conformidade, é compreensível o porquê dos bancos parecerem muito grandes dados para monitorar sua equipe devido às penalidades que podem resultar do uso de informações privilegiadas. No entanto, isso deve ser feito levando em consideração as relações com os funcionários e as questões legais. Ele também afirmou que, embora possa ficar claro que bancos e instituições similares devem poder evidenciar as passos que eles estão tomando para monitorar seus funcionários; o aumento de multas financeiras apenas intensifica o nível de escrutínio aplicado às atividades realizadas por indivíduos nessas instituições. É preciso haver um equilíbrio, pois pode haver impactos negativos de tal comportamento e resultar em pessoas que agem adequadamente para serem envolvidas no processo de investigação. Uma questão que os bancos enfrentam é que monitoramento de funcionários as tecnologias podem não ser compatíveis com as leis de proteção de dados e privacidade. Os bancos precisam estar abertos a seus funcionários em relação ao uso de tais tecnologias, de acordo com Kathryn Wynn, especialista em proteção de dados. Ela também diz que tudo deve ser feito de acordo com o que o funcionário espera em relação ao monitoramento, a menos que o banco dependa de algum comportamento suspeito. Depois disso, trata-se de garantir que o monitoramento seja realizado adequadamente, sem qualquer risco e seja conduzido da maneira menos invasiva. Quando o monitoramento não é realizado no conteúdo de qualquer comunicação, é mais fácil justificar da perspectiva da conformidade com as leis de proteção de dados. No entanto, isso faz inferências incorretas a partir dos dados. De acordo com Annabelle Richard e Guillaume Bellmont, especialistas em direito da tecnologia e privacidade em Paris, as empresas que monitoram seus funcionários devem notificar as autoridades sobre as ferramentas que estão usando. Uma sentença foi proferida pelo Tribunal de Cassação da França, na qual declarava que os empregadores poderiam perder os processos movidos contra eles por funcionários com base em demissão sem justa causa se eles não abrirem seu sistema de monitoramento de funcionários. Além disso, Selwyn Blyth, consultora em direito do trabalho, diz que os bancos devem ter uma política clara, explicitando o que vão monitorar e com que finalidade. A política pode ser divulgada à equipe e os funcionários também podem solicitar o consentimento assinado.
